壹彤地产资金链断裂或将转移至私募基金领域

有人曾表示，2018年是P2P领域的重灾区，而2019年到2020年，重灾区可能会转向私募领域。

6月17日，北京投资人王女士向华夏时报记者爆料称，她认购的亿通集团旗下某公司私募产品存在赎回问题，涉嫌挪用资金。 受害人312人，总金额约109.6亿。

私募基金拟将募集资金用于补充亿通地产二手房垫款业务的日常营运资金。 然而今年4月，易通地产被曝非法挪用客户住房资金，涉案金额达7000万元，受害人超过500人。 一位投资者告诉华夏时报记者：“今年5月，我的业务经理向我通报了此事，并告知亿通地产出现资金链断裂，直接影响了北京投资客户的本金兑付安全。”

值得注意的是，记者在中国基金会协会网站上并未找到上述私募基金及其管理机构的注册信息。

此外，一位投资者向华夏时报记者透露，易通金城中的部分业务经理曾在招商银行工作，而此次事件涉及的投资者不少是招行的高净值客户。

理财逾10亿元涉嫌违约

近期，私募基金领域频频爆发。 不少明星合伙人都脱掉了光鲜亮丽的外衣，只剩下空荡荡的办公楼。

3月19日，180名投资者联名实名举报信，举报其购买的金城集团旗下多只私募基金拖欠款项未兑现，涉嫌诈骗，涉及受害人3800人，涉案金额合计高达140亿； 3月底，永百资本在老总部贴出公告称，已接到监管部门通知，暂时无法营业。 2018年8月以来，永百资本的产品陆续出现无法赎回的情况，累计未赎回金额逼近66亿元。

各种违约事件的背后，高管失联、付款遥遥无期、投资者无门投诉。 光强律师事务所律师曾杰曾指出，2018年是P2P领域的重灾区，而2019年至2020年，重灾区可能会转向私募股权领域。

而私募基金领域涉嫌犯罪的，不仅可能是非法集资，还可能是挪用资金、合同诈骗等。 没有其他原因。 整个市场的流动性下降了，谁都无法避免受到影响。

6月17日，北京投资人王女士向华夏时报记者反映，其认购的亿通集团旗下某公司私募基金出现兑付问题，涉嫌挪用资金。 受害人312人，总金额约10.96亿。 元。

“2018年4月8日，我在易通金城购买了一款300万元理财产品，投资期限为12个月。该产品本应于今年4月8日到期，但业务经理告知我，该产品资金链已到期。” “上级公司坏了，公司过期产品无法赎回。”王女士告诉记者。

同时，王女士表示，她在购买产品时没有仔细阅读合同，并不知道这是私募基金。 “业务经理极力推荐这款产品，并介绍为固定收益理财产品，承诺年利率11%。”

具体来说，《华夏时报》记者从合同中获悉，投资人以有限合伙人（LP）的形式加入私募股权基金，认缴出资，并一次性付清出资。 北京亿通金城投资管理有限公司（简称：亿通金城）为普通合伙人（GP）。

私募基金资金用于补充哈尔滨易通房地产经纪有限公司二手房垫款业务的日常营运资金。 合同中约定，有限合伙企业预计获得投资金额1.5亿元人民币。

合同约定，对于本次投资可能存在的风险，亿通地产股东以其持有亿通地产100%股权质押，亿通集团及集团实际控制人刘曦提供无线连带责任保证。 刘曦用自己的办公楼提供抵押担保。

记者从官网获悉，合同中提到的亿通集团成立于2014年，注册资本1亿元。 总部位于黑龙江省哈尔滨市南岗区华山路15号。 其前身是成立于2005年的亿通地产。 目前亿通集团产业涉及房地产经纪、金融、矿产开发等，分支机构包括北京、哈尔滨、承德等地。 目前拥有亿通地产、亿通财富、亿通矿业、亿通地产营销策划四大产业模块。 刘曦是亿通集团的大股东、实际控制人及最终受益人，持有亿通集团70%的股份。

亿通金城实际控制人为余雷，公司法定代表人、执行董事为耿旭。 两人均为亿通集团前五名股东。

值得注意的是，记者在中国基金会协会网站上并未看到亿通金城作为私募基金管理人的相关备案信息。 亿通集团中，仅亿通财富已注册并发行了四只基金，分别是：亿通财富成长一号私募证券投资基金； 北京亿通金源投资管理中心（有限合伙）； 易通财富成长1号私募证券投资基金； 巨石一期私募证券投资基金； 易通财富成长二号私募证券投资基金。

“他们在没有私募牌照的情况下，利用‘固定收益私募产品’的名义进行非法集资和商业诈骗。”上述投资者王女士表示。

关于到期资金兑付问题，4月中旬，亿通金城发布延期兑付公告，其中提到将在18个月内兑付逾期投资本金，并于2020年9月前全部兑付，投资收益将在此基础上，所有资金返还后，将继续按比例分配。 但投资者认为该公司是在拖延时间，无法接受该公司给出的付款计划。 投资者李女士表示：“4月份，公司确实支付了1.2%的本金，但5月份以来，一分钱都没有归还。”

此外，延期付款公告还承诺：“不跑路、不失联，积极与投资者沟通，妥善处理投资偿还事宜。” 不过，上述投资人李女士对华夏时报记者表示：“公司法人耿旭已先后劝说数十名业务经理辞职，现在公司只剩下几个人了，而且公司负责人有失联逃跑的迹象。”

记者6月17日走访该公司发现，该公司财务部仍在办公，几名业务经理仍在办公区，但没有看到其他工作人员或负责人。

李女士表示，虽然还有3人从事财务工作，但财务账户已经转移，公司租用的办公场地也将到期。 目前，投资者已向东城经侦大队报案，要求其出面寻找该公司法人。 华夏时报记者多次致电亿通地产，但无人接听。

与此同时，记者找到了目前仍留在亿通金城的业务经理陈先生。 他表示，刘曦和耿旭还没有逃跑，有内部工作人员可以联系上他们。

同时，他表示，该业务经理在事件发生前并不知情。 我也参加了3月份的亿通地产年会，​​没有发现任何问题。 同时他提到自己筹集了几千万，而且都是亲戚朋友的钱，所以目前他的压力很大。 “一通集团有资产，希望政府介入，迫使该公司变卖资产，把钱还给大家。”

另一位业务经理告诉记者：“我是4月8日才知道的，耿旭打电话给我们，说今天到期的基金钱还没有到。一开始说是因为清明节，现在有“资金太多了，可能是银行的问题，所以晚了两天才到账。我自己也投了几百万。” 他说，公司有30多位业务经理投资了这个产品，现在都着急了。 支付，但联系不上法人耿旭。

此外，值得注意的是，多位投资者反映，易通金诚多名业务经理曾在招商银行工作过。 “我的业务经理在招行工作了很多年，2018年下半年刚离职到北京易通金城，我一直在购买他推荐的和招行销售的理财产品，我认购了我对业务经理的信任。300万股。” 上述投资人王女士告诉华夏时报记者。

另一位投资人张女士甚至表示，招商银行的一些业务经理从2014年开始就开始为易通招揽客户，利用客户对招商品牌和业务经理的信任来推销易通理财产品。 其中一些员工后来离职加入易通，并通过在招行的老同事和在招行积累的老客户继续销售易通的金融产品。

“业务经理对我说：很多招商银行的人都买过易通的产品，如果我们通过招行购买易通的产品，我们赚的钱就少了，因为招行会向他们扣手续费，我们只能获得5%-8%的利润，但我们直接购买可以获得10%-11%的利润。” 张女士说。

对此，记者向亿通金城业务经理求证。 该业务经理承认其中有一些是招商银行的，但表示在推荐易通产品时他们都离开了。 ” 耿旭原本在崇文门支行、富力城支行担任零售总监，离职到易通工作后，又从自己工作的支行挖了四、五名业务经理。他还从招行其他分行挖人。”该财务经理告诉记者。 《华夏时报》记者还从中国基金会协会网站获悉，亿通金城的法定代表人耿旭曾于2005年7月至2014年3月在招商银行北京分行工作。

哈尔滨多家房产中介集体自爆

亿通金城私募基金项目资金拟用于补充亿通地产二手房垫款业务日常营运资金。 然而，今年4月，易通地产被曝非法挪用客户房款，涉案金额达7000万元，受害人超过500人。 一位投资者告诉华夏时报记者：“今年5月，我的业务经理向我通报了此事，告知我公司资金链断裂，直接影响了北京投资客户的本金兑付安全。”

至于被挪用的7000万房款，亿通地产也无法给受害人明确的解释去向。 事实上，早在2017年底，就有业主反映，通过哈尔滨亿通房产购买的二手房全额付款被财务部门扣走，且办理房产证被拖延。 怀疑这笔钱被挪用。

“我是2017年5月买的房子，签了合同，易通地产拖了一整年，直到今年5月才完全领证。这期间，银行贷款利率从4.9提高到5.8。” 一位购房者在房天下网站上提出。

由于长期缺乏监管，房产中介违规挪用住房公积金等现象在很多地方已成为“潜规则”。 近日，据交易商投诉，仅哈尔滨市就有包括亿通地产在内的近10家房产中介机构涉嫌挪用交易资金，其中包括亿通、巨业、亿房、春晖、世纪震大、爱之家、百嘉信、华满、亿木、朱泽等.

可见，2018年底，数百名通过哈尔滨巨业地产买卖房屋的业主收到消息称，巨业地产法人失去联系，百余家店铺关门，楼宇被封。人去楼空，逾6000万元的房款下落不明。 。 至于巨业地产法人顾艳萍的下落，黑龙江肇东警方证实，顾艳萍于2018年12月27日在家乡肇东跳楼自杀。

为解决市场乱象，2018年底，黑龙江省住房和城乡建设厅、人民银行哈尔滨中心支行、黑龙江银保监局筹备组联合发布《 《关于进一步落实房地产经纪行业管理加强存量住房交易资金监管的规定》关于问题的通知>关于相关要求的通知，要求地方房地产经纪机构必须在银行开立资金监管账户2018年12月10日（该资金不得任意挪用）； 确保存量住房交易结算资金专款专用，通过房地产经纪公司办理的存量住房贷款业务，如首付资金未落实，银行（住房公积金管理中心）将不予办理存量住房交易结算资金专款专用。批准贷款。

有分析人士表示，购房资金进入银行监管账户，相当于切断了房产中介的现金流。 此前被挪用的资金漏洞无法填补，导致大量中介机构资金链断裂。

另媒体从哈尔滨市住房和城乡建设局获悉，6月1日至10月31日，哈尔滨将在全市范围内开展房地产开发企业违法行为专项整治，重点整治商品房擅自销售行为未取得预售资格。 房屋销售面积“缺一斤”、合同到期无法按时交付等情况，营造健康有序的房地产市场发展和运行环境。

近年来，全国各城市不断升级对二手房交易过程的风险控制，特别是资金监管。 早在2016年底，北京就实现了存量住房交易资金监管全覆盖。

中国消费者协会曾发布《住房家居领域投诉专项报告》（简称：报告），其中指出资金监管过程中的违规操作是住房普遍遇到的四大问题之一代理公司。

在资金监管过程中，一些中介机构违规操作，代表银行监管买方资金，将买方的采购资金归入自己公司资金池，并利用这部分资金高利贷出。 《报告》提到，违反规定，充当“其他消费者”的“首付贷款”，这种行为严重威胁消费者的资金安全。